MSc 2 Gestion de Patrimoine & Marchés Immobiliers

Connaître la règlementation des activités exercées par les négociateurs, gérants, responsables de la compensation d’instruments financiers, responsables du postmarché, compensateurs d’instruments financiers, négociateurs d’instruments financiers, RCCI et RCSI (cadre institutionnel, organisation de la conformité, lutte anti-blanchiment, abus de marché, démarchage, relation client).
Maîtriser les connaissances techniques minimales requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, postmarché, émissions et opérations sur titres, bases comptables et financières).
Pratiquer et simuler l’examen de certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.

Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre.
Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations).
Utiliser les pro¬duits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement.
Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite).
Formuler des recommandations en fonction des résultats de la simulation.

Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels).
Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts.
Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine.
Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt de Solidarité sur la Fortune ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission.
Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.

Mettre en application la réglementation issue de la dernière loi de finance et calculer l’impôt.
Compléter les formulaires de déclaration : 2042 (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente) ; 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI) ; 2049 et 2074 ; 2042 (report revenus foncier et mobilier).
Détailler l’IFU et les diverses déductions.
Compléter la déclaration ISF.

Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance).
Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance.
Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier.
Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier.
Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée.
Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.

Découvrir les acteurs, le métier et le marché de la gestion de patrimoine dans le but de créer ou développer un cabinet indépendant.
Organiser le cabinet ou l’activité de gestion patrimoniale dans le but de développer une clientèle.

Découvrir les différentes techniques de négociation et de vente. Pratiquer ces techniques dans des simulations et des jeux de rôle. Analyser les comportements du client pour décoder ses besoins et découvrir ses attentes cachées.

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis.
Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière.
Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières.
Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

Mener un entretien de découverte patrimoniale.
Préparer une étude patrimoniale.
Réaliser un entretien de présentation des préconisations.
Répondre aux questions et aux objections.
Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous.
Établir une relation de qualité avec un client.
Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.

Analyser le patrimoine et les contraintes de détention.
Établir le profil de risque du client.
Mettre en place une stratégie patrimoniale.
Éduquer le client et l’informer.

Découvrir les spécificités patrimoniales, les régimes fiscaux et juridiques de la détention de certains actifs alternatifs : or, bijoux, œuvres d’art, voitures de collection, immeubles classés, FCPI, SOFICA… Connaître les principaux dispositits de défiscalisation et les actifs associés.

Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine.
Techniques de transmission d’entreprise.
Analyse financière.
Comptes courants d’associés.
Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise.
Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels.
Les opérations d’OBO (owner buy out).

Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de formuler des recommandations judicieuses.
Maîtriser le droit des libéralités et des successions en vue de capter ou transmettre une succession.

Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière.
Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).

Choisir la forme juridique la plus adaptée aux souhaits de l’entrepreneur (développement de l’entreprise, protection ou transmission du patrimoine industriel et commercial). Découvrir les nouvelles formes de sociétés (SAS, SASU, SELA) ou d’entreprises unipersonnelle.

Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat.
Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity).
Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market timing vs stock picking.
Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM,…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie.
Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.