label-rncp-niveau1Devenir un expert de la Gestion de Patrimoine

Le programme de « Gestion de Patrimoine et Marchés Immobiliers » forme l’étudiant à la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales dans le but d’établir le diagnostic patrimonial de ses futurs clients en vue de formuler des recommandations aussi bien juridiques, fiscales que financières et immobilières.

Au-delà de ses aspects théoriques, avec des séminaires de négociation et de communication interpersonnelle, la formation met l’accent sur la nécessaire démarche relationnelle et commerciale que doit entreprendre le conseiller en gestion de patrimoine pour découvrir son client et mettre en place une stratégie patrimoniale répondant à ses projets.

La formation conduit aux métiers de : conseiller en gestion de patrimoine
indépendant ou en banque de réseau, gestionnaire de fortune, conseiller en banque privée, mais aussi asset manager (gestion de fonds et d’immeubles de placement), chargé de clientèle ou directeur d’agence dans les banques de réseau, administrateur de biens ou encore courtier.

Cours

FINANCE ET GESTION DE PATRIMOINE

Certification AMF

Connaître la règlementation des activités exercées par les négociateurs, gérants, responsables de la compensation d’instruments financiers, responsables du postmarché, compensateurs d’instruments financiers, négociateurs d’instruments financiers, RCCI et RCSI (cadre institutionnel, organisation de la conformité, lutte anti-blanchiment, abus de marché, démarchage, relation client).
Maîtriser les connaissances techniques minimales requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, postmarché, émissions et opérations sur titres, bases comptables et financières).
Pratiquer et simuler l’examen de certification AMF avec tirage aléatoire des questions dans une base de 600 questions.

Marchés financiers

Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre.
Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations).
Utiliser les pro¬duits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

Simulation financière et patrimoniale

Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement.
Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite).
Formuler des recommandations en fonction des résultats de la simulation.

FISCALITE DU PATRIMOINE

Fiscalité des personnes et des placements

Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels).
Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts.
Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine.
Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt de Solidarité sur la Fortune ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission.
Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale.

Fiscalité appliquée

Mettre en application la réglementation issue de la dernière loi de finance et calculer l’impôt.
Compléter les formulaires de déclaration : 2042 (rappel des règles, foyer fiscal, rattachement, salaires, pensions, rente) ; 2044 et 2072 (revenus fonciers et SCI) ; 2049 et 2074 ; 2042 (report revenus foncier et mobilier).
Détailler l’IFU et les diverses déductions.
Compléter la déclaration ISF.

GESTION DE PATRIMOINE ET ASPECTS COMMERCIAUX

Marketing des produits financiers

Découvrir les métiers de la banque et l’évolution récente de l’environnement financier (banque et assurance).
Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance.
Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier.
Décliner ou adapter la politique marketing dans le développement d’un nouveau service financier.
Comprendre le comportement du consommateur de services bancaires ou de produits d’assurance pour lui apporter une réponse adaptée.
Évaluer les futurs enjeux concurrentiels des secteurs de la banque, de l’assurance et de la gestion patrimoniale.

Environnement patrimonial

Découvrir les acteurs, le métier et le marché de la gestion de patrimoine dans le but de créer ou développer un cabinet indépendant.
Organiser le cabinet ou l’activité de gestion patrimoniale dans le but de développer une clientèle.

INGÉNIERIE PATRIMONIALE

Economie et ingénierie immobilière

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis.
Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière.
Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières.
Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

Diagnostic et communication patrimoniale

Mener un entretien de découverte patrimoniale.
Préparer une étude patrimoniale.
Réaliser un entretien de présentation des préconisations.
Répondre aux questions et aux objections.
Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous.
Établir une relation de qualité avec un client.
Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.

Gestion de patrimoine auprès des entrepreneurs

Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine.
Techniques de transmission d’entreprise.
Analyse financière.
Comptes courants d’associés.
Optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise.
Ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels.
Les opérations d’OBO (owner buy out).

Approche patrimoniale client

Analyser le patrimoine et les contraintes de détention.
Établir le profil de risque du client.
Mettre en place une stratégie patrimoniale.
Éduquer le client et l’informer.

DROIT DU PATRIMOINE

Droit patrimonial de la famille

Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de formuler des recommandations judicieuses.
Maîtriser le droit des libéralités et des successions en vue de capter ou transmettre une succession.

Droit de l'immobilier

Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière.
Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).

GESTION COLLECTIVE ET ASSURANCE-VIE

Asset management et gestion collective

Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat.
Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity).
Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market timing vs stock picking.
Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM,…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

Produits et contrats d’assurance vie

Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie.
Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.

Méthodes et pratiques professionnelles

Management personnel : rédaction de CV, techniques d’entretien de recrutement pour la recherche de stage, définition du projet professionnel.
Mises à niveau : logiciels (PowerPoint, Excel, Access et logiciels professionnels), comptabilité, fiscalité, marketing, droit du travail.

Ateliers techniques professionnels : techniques de négociation, analyse transactionnelle et PNL, prise de parole et gestion du stress, techniques de management et leadership. Conférences métiers : présentation des métiers du secteur immobilier par des professionnels.
Bilan de compétences et coaching, finalisation du CV et techniques de recherche d’emploi, recherche d’emploi dans le monde anglo-saxon, préparation à la soutenance du projet professionnel.

Calendrier du programme MSc 2

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Exemples de stages et de 1eres expériences professionnelles des étudiants du programme

Laure AUDHUY
Conseiller en patrimoine financier – BNP PARIBAS

Julien BÉGU

Assistant de conseiller en gestion de patrimoine en banque privée – LCL

Noémie BEYRAT

Consultante études et valorisations – BNP PARIBAS IMMOBILIER

Marie-Nelly BOIVIN

Chargée de clientèle – CRÉDIT MUTUEL

Romain BONNOTTE

Stage en banque privée – LCL Banque Privée

Marion CABOS

Gestionnaire de patrimoine – BGP Indosuez

Julie CAJAL

Assistante gestion de patrimoine – CIC

Julien CANET

Assistant conseiller en gestion de patrimoine – CAISSE D’ÉPARGNE GESTION

Émeline CAQUINEAU

Gestionnaire de patrimoine – BANQUE COURTOIS

Marc-Antoine CAVALINI

Gestionnaire assurance vie – ODDO & CIE

Nicolas DESSART
Assistant conseiller en gestion de patrimoine – Groupe BIÈVRES CRÉDIT DU NORD

Stéphanie DUGIED

Chargée de courtage – FRANCE COURTAGE

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